En los últimos años, la República Dominicana ha sido testigo de un auge en las operaciones financieras a través de diversas plataformas, incluyendo los puestos de Bolsa de Valores, Bitcoin, Criptomonedas, Cripto-activos, Nasdaq, Tesla, Apple Inc., entre otros. Sin embargo, este florecimiento también ha dado paso a la proliferación de entidades no reguladas, que se aprovechan de la falta de orientación financiera de muchas personas, ofreciendo rendimientos elevados sin respaldo alguno.
La Alarma: RD$350 millones Desaparecidos
Desde diciembre de 2017, la República Dominicana implementó un marco regulatorio para supervisar todas las operaciones financieras realizadas a través de estos canales. A pesar de los esfuerzos regulatorios, casos recientes como el de HDLS Digital Kingdom Investment Group, S.R.L., y la Cooperativa Digicoop, S.R.L., han dejado a los inversionistas con pérdidas de RD$350 millones de pesos, generando una creciente preocupación.
La Proliferación de Estafas Financieras en 2022 y 2023
Los años 2022 y 2023 han sido testigos de una serie de denuncias por estafas financieras y la operación de falsos puestos de Bolsa de Valores. Con montos que oscilan los cinco mil millones de pesos y un alto número de afectados, la falta de atención estatal se vuelve evidente. Es crucial que las autoridades monetarias, financieras, el Ministerio Público y los jueces actúen de manera contundente para frenar esta pandemia de estafas financieras con criptomonedas.
Desafíos Legales y Necesidad de Especialización
Combatir estas estafas requiere de abogados, miembros del Ministerio Público y jueces altamente especializados en temas financieros. Los delitos asociados a estas operaciones son complejos y requieren un enfoque legal específico, por lo que la creación de la Dirección Nacional de Persecución de Delitos Financieros se vuelve imperativa.
Marco Legal y Desafíos para las Víctimas
En la República Dominicana, las operaciones comerciales con criptomonedas están prohibidas. Sin embargo, otros países como Argentina, Chile, Brasil, España, México, Venezuela y Estados Unidos permiten transacciones privadas con advertencias sobre los riesgos de volatilidad. En el caso de querellas por estafa, el delito prescribe a los dos años, a menos que se utilicen figuras jurídicas más sólidas.
Medidas Urgentes para Frenar la Pandemia
Para combatir eficazmente esta epidemia de estafas financieras, se requiere una acción coordinada. El Ministerio Público debe mejorar su capacidad operativa y logística, el Congreso Nacional debe actualizar el Código Penal Dominicano con penas más severas, y los jueces deben aplicar todo el peso de la ley en los procesos judiciales. Las víctimas, a su vez, deben llevar sus casos hasta las últimas consecuencias, comprendiendo que la justicia no es gratuita, rápida ni efectiva.
Sociedades Fantasmas y Casos Pendientes
La proliferación de sociedades fantasmas, como Pipschasers Capital, S.R.L., Trading by Manuel Roca, S.R.L., y HDLS Digital Kingdom Investment Group, S.R.L., entre otras, evidencia la magnitud del problema. Aunque algunas enfrentan querellas, la mayoría de las víctimas no ha denunciado, ya sea por falta de recursos o la ilusión de obtener resultados a través de las redes sociales.
